农行山东菏泽开发区支行:果断出击堵截电信诈骗

 行业动态     |      2016-01-10

·海报新闻记者 刘欢然 通讯员 李振君 王运霞 佀杰 傅鑫润 菏泽报导

近来,农行山东菏泽开发区支行火车站分理处成功堵截了一同疑似电信欺诈案子,为客户挽回经济损失8万余元。

1月15日15时42分,农行山东菏泽开发区支行火车站分理处迎来一位客户,要求挂失补发借记卡。柜面司理孙崎依照有关规定向客户核对至少三项信息。当柜面司理问及是否知道暗码、最终一笔发生了什么事务、卡余额是多少时,客户一概不知。柜面司理感到很可疑,1月7日刚开立的借记卡,关于20岁左右的年轻人来说,刚过一周就忘掉暗码,好像不太正常,更可疑的是随行人员不断插嘴。柜面司理敏捷检查了其开卡后的买卖流水,与人民银行“断卡举动”所描绘的特色极端类似,而且查询过程中余额还在递加,由刚开始的6万余元添加到了8万余元。种种迹象表明该账户涉嫌租借出借银行账户嫌疑,所以托言需授权叫来了内勤行长。

内勤行长又从头审阅了账户信息,开始判定该卡应该是出借后被使用,进行电信欺诈。鉴于该账户的买卖还在进行中,出借账户的客户恰在场,另又有一伴随人员烦躁不安,内勤行长以为这是堵截可疑买卖的突破口,所以一边组织柜面司理持续拖住客户,一边当即上报上级行,请示下一步怎么处置。

在延迟的过程中,15时57分该卡被南京公安机关网上冻住,所以内勤行长决断拨通了110报警电话。公安干警及时赶到,当场操控了两位嫌疑人。干警检查账户流水,简略问了一个问题:“昨日给谁汇款了?”二人均不知,伴随人员说是其老婆运营的公司,他不太清楚。公安干警见他们无法回答,直接将二人带上了警车。

农行山东菏泽开发区支行火车站分理处此次合作公安机关进行的反电信欺诈举动,充分体现了整体职工的精诚协作精力,柜面司理事务熟练,依照规章制度处理事务,镇定镇定拖住了嫌疑人,为后续处理争取了宝贵时间;大堂司理在窗口被长期占用的情况下,墨守成规地分流客户,保护大厅次序,合作柜面司理拖住嫌疑人,未呈现过激行为;一起内勤行长及时向上级行汇报情况,并拨打110报警,为公安干警决断处置奠定了良好基础。