六家银行因侵害消费者金融信息安全行为被罚款并责令整改

 行业动态     |      2016-01-10

近来,人民银行相关分支组织依法对部分金融组织危害乐橙app官网顾客金融信息安全行为立案查询,并根据《中华人民共和国顾客权益维护法》《中华人民共和国反洗钱法》有关规则,分别对农业银行吉林市江北支行、中国银行石嘴山市分行、建造银行德阳分行、建造银行娄底分行、建造银行东营分行、建造银行建德支行及相关职责人予以正告并处以罚款。人民银行在依法作出行政处罚的一起,约谈相关金融组织,责令其当即整改。相关金融组织高度重视查看中发现问题的整改作业,聚集具体问题,进一步规范个人信息处理机制,并对有关职责人员进行了严厉问责。

近年来,金融组织顾客金融信息维护认识不断增强,处理水平不断提高。但也有部分金融组织作业人员无视法令和规则,严峻危害了顾客金融信息安全权,乃至走漏实行反洗钱职责取得的相关信息,反映出部分金融组织的金融消费权益维护认识缺乏,内部操控仍需继续强化。人民银行高度重视顾客金融信息维护和反洗钱信息保密作业,坚持对危害顾客金融信息安全行为 零忍受 ,对侵略金融顾客合法权益的违法违规行为坚决依法严厉打击。

下一步,人民银行将进一步强化顾客金融信息安全监管和反洗钱信息保密作业,催促金融组织实行主体职责,继续完善有利于维护顾客金融信息安全和执行《反洗钱法》信息保密要求在内的各项金融顾客权益机制,实在维护金融顾客久远和根本利益。

中国人民银行有关部分负责人就部分金融组织危害顾客金融信息安全权案子相关情况答记者问

Q 介绍一下此次部分金融组织危害顾客金融信息安全权的案子情况?

A 人民银行一向高度重视顾客金融信息维护作业,坚持对危害顾客金融信息安全行为 零忍受 ,对侵略金融顾客合法权益的违法违规行为坚决依法严厉打击。前期,部分媒体报道了单个金融组织职工涉嫌走漏顾客金融信息。人民银行根据属地准则查询立案,发现涉案金融组织存在危害顾客金融信息安全权的行为,依法依规对涉案金融组织严厉查处。人民银行在依法作出行政处罚的一起,责令涉案金融组织以此为戒,全面排查顾客金融信息维护安全危险,及时进行整改。一是在准则建造层面,明确要求其进一步健全完善顾客金融信息搜集、保存、运用、对外供给等环节的内操控度,采纳有用方法将各项准则落到实处。二是在体系建造方面,金融组织要继续改善完善事务体系和反洗钱体系,树立用户反常行为监测模型,定时监测并阻塞体系存在的技能缝隙等安全危险;完善体系功能模块,保证体系生成日志能及时、精确、全面地记载信息数据的查询和下载操作。特别是要疏通体系运用人员的定见反应途径,避免事务、技能 两层皮 的现象。三是在人员处理方面,要不断强化相关方法。对触摸顾客金融信息的岗位人员合理设置权限,并采纳内部批阅等有用方法进行权限操控,全面展开职工事务训练和警示教育作业,有用避免走漏顾客金融信息行为的再次发生。

到现在,各涉案组织均已进行整改和问责,进一步健全顾客金融信息维护内部操控机制,完善信息安全技能防备方法,强化从业人员顾客金融信息安全认识。

Q 金融组织在顾客金融信息安全处理上应承当哪些主体职责?

A 总体上看,近年来金融组织顾客金融信息维护作业取得了许多成效。但从这次事情看,暴露出部分金融组织金融消费权益维护认识缺乏,顾客金融信息维护作业机制执行不到位,内部操控仍需继续强化,技能安全防备才能有待进一步提高等问题。保证顾客金融信息安满是金融组织的法定职责,金融组织要实在实行主体职责。一要强化全流程管控,将法令法规和监管要求逐项分化执行到事务运转的各个环节,细化到事务岗位职责中。二要加强职工教育,强化对中高级处理人员和底层事务人员的顾客金融信息安全教育,培育顾客金融信息安全红线 不能碰、不想碰 的底线思想。三要规范职工行为,合理设置分级授权,完善授权批阅流程,避免顾客金融信息运用环节 一手清 。四要加强技防手法,及早发现危险危险。五要平衡展开与安全的联络,不能以献身顾客金融信息安全为价值交换事务展开。六要发挥投诉预警纠偏效果,自动查找缝隙或薄弱环节,及时研讨问题,添补处理缝隙,消除危险危险。七要强化职责追查,对有关职责人员要予以严厉处理,强化震撼。

Q 人民银行在顾客金融信息维护方面展开了哪些首要作业?

A 近年来,人民银行活跃推进顾客金融信息维护准则建造,出台顾客金融信息维护规范性文件,要求金融组织严厉防控金融顾客信息走漏危险,保证金融顾客信息安全。为进一步加强顾客金融信息维护力度,提高顾客金融信息维护法令法规层级,《个人金融信息维护试行方法》《中国人民银行金融顾客权益维护实施方法》已列入人民银行规章拟定作业计划,其间《中国人民银行金融顾客权益维护实施方法》已于9月18日发布,自11月1日起实施,该实施方法在连续原有的金融信息维护专章的基础上,以完成维护金融顾客信息安全权为意图,从信息搜集、发表和奉告、运用、处理、存储和保密等方面进行了优化。

人民银行坚持对危害顾客金融信息安全行为 零忍受 ,对侵略金融顾客合法权益的违法违规行为坚决依法严厉打击。自2013年以来每年均展开以顾客金融信息维护为首要内容的监督查看作业,严厉查处相关组织在顾客金融信息维护方面的违法违规行为。此外,还不断提高非现场监管水平,经过金融消费权益维护评价等方法,对金融组织进行继续、动态监测。对金融组织超范围搜集、不合法存储、超范围运用或许走漏顾客金融信息等违背顾客金融信息维护规则的行为依法进行严厉查处,强化对信息违法违规行为的震撼力。

在遍及金融常识和顾客教育方面,人民银行展开了内容丰富、方式多样的活动,提高金融顾客对个人金融信息的自我维护和防备欺诈等危险认识。

Q 金融组织在反洗钱信息保密方面应承当哪些法令职责?人民银行在这方面展开了哪些首要作业?

A《反洗钱法》第五条明确规则对依法实行反洗钱职责或许职责取得的客户身份材料和买卖信息,应当予以保密;非依法令规则,不得向任何单位和个人供给。

现在金融组织反洗钱信息保密方面的要求首要包含:金融组织及其作业人员对依法实行反洗钱职责取得的客户身份材料和买卖信息应当予以保密,非依法令规则,不得向任何单位和个人供给;金融组织及其作业人员应当对依法实行大额买卖和可疑买卖陈述职责取得的客户身份材料和买卖信息,对依法监测、剖析、陈述可疑买卖的有关情况予以保密,不得违背规则向任何单位和个人供给;金融组织应采纳必要处理方法和技能方法,避免客户身份材料和买卖记载的缺失、损毁,避免走漏客户身份信息和买卖信息;金融组织应当对本组织的监测规范及监测方法严厉保密,树立相应准则或要求规范监测规范的知悉和运用范围;金融组织不得向客户或其他与反洗钱作业无关的第三方走漏客户危险等级信息。人民银行不断加强反洗钱信息保密准则执行情况的监督处理,始终保持对反洗钱信息走漏的法律警觉,将金融组织实行反洗钱信息保密职责作为危险评价、分类评级、法律查看、行政处罚、监管造访等日常监督处理的重要内容,继续加大对金融组织实行反洗钱信息保密职责的监管力度,不断压实金融组织反洗钱信息保密的主体职责。在反洗钱信息保密宣扬训练方面,人民银行继续拓展宣扬思路,立异宣扬方式,全面提高全社会的反洗钱保密认识;催促金融组织有用展开反洗钱信息保密教育训练,强化典型事例警示教育,实在提高金融从业人员反洗钱信息保密认识。

Q 金融顾客应该怎么维护自己的顾客金融信息安全?

A 顾客金融信息,一般包含个人身份信息、产业信息、账户信息、信誉信息、金融买卖信息及其他反映特定个人某些情况的信息。这些重要信息一旦走漏,或许导致金融顾客本身以及家人、亲朋的精力、声誉、产业遭受危害。金融顾客维护自己的顾客金融信息安全,要点要掌握好以下几个方面:一是要保管好身份证件、银行卡、银行账户等,不要转借别人运用;二是切勿向别人泄漏个人金融信息、产业情况等基本信息,不要随意在各类线上线下途径留下个人金融信息;三是尽量亲身处理金融事务,切勿托付不熟悉的人或中介代理,谨防个人金融信息被盗;四是供给个人身份证件复印件处理各类事务时,要在复印件上注明运用用处;五是不要随意丢掉刷卡签购单、取款凭条、信誉卡对账单等,及时毁掉报废的金融事务单据;六是不要容易点击来历不明的手机短信、邮件和不明链接,不要随意扫描来历不明的二维码,慎重运用公共WIFI、免密WIFI;七是发现个人金融信息走漏危险,要及时联络公安等部分维权。